Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма
Цель политики
Настоящая политика направлена на выявление операций, связанных с финансированием терроризма, легализацией доходов, полученных преступным путем, и иной незаконной деятельностью. Для анализа транзакций сервис Bel Exchange использует инструменты GetBlock и Amlbot.
Условия проверки транзакций
Сервис вправе запросить у пользователя данные о происхождении средств, пройти процедуру KYC (верификация личности) или предоставить дополнительную информацию в следующих случаях:
Если адрес отправителя связан с категориями:
- Незаконные услуги
- Смешивание средств (Mixing Service)
- Мошеннические обменники
- Торговые площадки даркнета
- Сервисы даркнета
- Вымогательство
- Махинации (Scam)
- Украденные криптоактивы
- Финансирование терроризма
- Санкционные ограничения
- Связь с незаконными лицами/организациями
- Высокорисковые юрисдикции
- Азартные игры
- Фейковые магазины
- Действия правоохранительных органов
- Эксплуатация несовершеннолетних
- Санкционные платформы: Garantex, CommEx, TornadoCash и др.
Если общий уровень AML-риска транзакции превышает 70%.
Действия сервиса при выявлении нарушений
При связи транзакции с указанными выше категориями сервис может:
- Приостановить вывод средств до завершения проверки.
- Вернуть цифровые активы исключительно на исходный адрес после подтверждения легальности их происхождения. Возврат осуществляется за вычетом сетевых комиссий.
- Передать данные пользователя уполномоченным органам:
- По запросу правоохранителей;
- На основании судебного решения;
- По требованию платежных систем.
- Провести возврат только после успешной идентификации пользователя и/или одобрения регулятора (если требуется).
Отказ от ответственности
Сервис Bel Exchange, его администрация и владельцы домена не несут ответственности за противоправные действия третьих лиц, включая кибератаки, а также ущерб, возникший из-за использования платформы.
Предупреждение пользователям
Сервис запрещает использовать платформу для:
- Легализации средств криминального происхождения;
- Финансирования терроризма;
- Приобретения запрещенных товаров или услуг.
Правовые аспекты
Bel Exchange не несет юридической ответственности за нарушения, совершенные пользователями, но обязуется применять все доступные меры для предотвращения незаконных операций.
Согласие пользователя
Осуществляя обмен, пользователь подтверждает ознакомление с правилами и обязуется их соблюдать.